Acente
Ticarî mümessil, ticarî vekil, satış memuru veya müstahdem gibi tâbi bir sıfatı olmaksızın bir sözleşmeye dayanarak muayyen bir yer veya bölge içinde daimî bir surette sigorta şirketlerinin nam ve hesabına sigorta sözleşmelerine aracılık etmeyi veya bunları sigorta şirketleri adına yapmayı meslek edinen, sözleşmenin akdinden önce hazırlık çalışmalarını yürüten ve sözleşmenin uygulanması ile tazminatın ödenmesinde yardımcı olan kişi
Aktarım Bilgi Formu
Emeklilik şirketi tarafından, aktarım amacıyla kendisinden hesap özeti talep eden katılımcıya veya sponsor kuruluşa gönderilen, mevcut planın kesintileri, avantajları vb. bilgileri içeren form.
Aktarım Talep Formu
Katılımcı veya sponsor kuruluş tarafından imzalanan ve aktarım yapacak şirkete gönderilen, sözleşme kapsamındaki birikimlerin başka bir şirkete aktarımı talebini içeren form.
Aktuarya
Hayat sigortalarının ilk uygulamaları ile birlikte 1792 yılında İngiltere’de ortaya çıkmış olan, çok güçlü bir matematiksel ve istatistiksel altyapı gerektiren, sigorta, uzun vadeli yatırımlar ve emeklilik ile ilgili fiyatlandırma ve risk analizine yönelik hesaplama ve tahmin yöntemlerinin bütününü içeren bilim dalı.
Aktuaryal Denetim
Emeklilik ve sigorta şirketlerine, emeklilik ve sigortacılık faaliyetleri ile ilgili olarak her yıl sonu itibarıyla yapılan, şirketin prim, rezerv ve kar payı hesaplamalarının uygunluğunu kontrol eden sigorta risklerine ve istatistiklere dayanan teknik analizleri içeren denetim.
Aktüer
Sigortacılık tekniği ile buna ilişkin yatırım, finansman ve demografi konularında olasılık ve istatistik teorilerini uygulayarak, yasal düzenlemelere uygun prim, karşılık ve kar paylarını hesaplayan tarife ve teknik esasları hazırlayan kişi.
Anüite (Yıllık Gelir Sigortası)
Toplu veya belirli süreler içinde yapılan primlere karşılık, sigortalının yaşaması halinde hemen veya belli bir süre sonra başlayan, sigortalı, sigorta ettiren veya belirli şartlar dahilinde lehdarlarına ömür boyu veya belirli süreler için yapılan düzenli ödemeler.
Ara Verme
Emeklilik sözleşmesine göre vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması.
Ara Verme Durumunda Yapılan Ek Yönetim Gideri Kesintisi
Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, ara verme süresi boyunca katılımcının birikimden tahsil edilen yönetim gideri kesintisi.
Ara Verme Kesintisi
Bir yıldan fazla ödemeye ara verme durumunda katılımcının birikimlerinden indirilebilecek olan ve bireysel emeklilik hesabına ilişkin olarak emeklilik gözetim merkezine şirket tarafından ödenen sabit giderleri aşmayacak şekilde tespit edilen kesinti tutarı.
Ayrılma Bilgi Formu
Ayrılma amacı ile emeklilik şirketine katılımcı ya da sponsor kuruluş tarafından yapılan başvuru üzerine, emeklilik şirketi tarafından gönderilen ve sistemden ayrılmanın doğuracağı mali sonuçları içeren form.
Ayrılma Talep Formu
Katılımcı veya sponsor kuruluş tarafından imzalanan ve mevcut şirkete gönderilen, sistemden ayrılma talebini içeren form.
Başlangıç Katkı Payı
Katılımcının yada sponsor kuruluşun, sözleşmenin yürürlüğe girmesi aşamasında yaptığı, emeklilik sözleşmesinde belirtilen düzenli katkı payı tutarının üzerindeki ödemeler.
Belirlenmiş Fayda Modeli (Esası)
Emeklilik döneminde alınmak istenen emeklilik maaşının başlangıçta tespitinden sonra, bu emeklilik maaşını sağlayacak birikim toplamına ulaşılabilmesi için aktuaryal ilkeler ve tahmini getiri oranları ışığında hesaplanılan katkıların biriktirilmesine dayanan model.
Belirlenmiş Katkı Modeli (Esası)
Aktuaryal hesaplamalara dayanmayan, kişilerin belirlemiş oldukları katkı paylarının bir emeklilik hesabında belirli süre ve/veya yaşa kadar yatırıma yönlendirilmesi sonucunda elde edilen birikimin dönem sonunda topluca ya da aylıklar şeklinde hesap sahiplerine geri ödenmesine dayanan model.
Bireysel Emeklilik Aracıları Sınavı (e-BEAS)
Bireysel emeklilik aracılarında aranan nitelikleri taşıyan kişilerin başvurabildiği, mesleki bilgi ve becerileri ölçmek amacıyla Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından düzenlenen, elektronik ortamda gerçekleştirilen çoktan seçmeli sınav.
Bireysel Emeklilik Aracılığı
Bireysel emeklilik sisteminde katılımcılara ya da sponsor kuruluşa sunulan emeklilik planlarının tanıtımı, pazarlaması, satışı ve bireysel emeklilik sistemine ilişkin diğer aracılık hizmetleri.
Bireysel Emeklilik Aracılığı Lisans Belgesi
Bireysel Emeklilik Aracıları sınavında (e-BEAS) başarılı bulunan kişiler için düzenlenen, mesleki bilginin yeterliliğini göstermek üzere verilen belge.
Bireysel Emeklilik Aracısı
Emeklilik şirketleri tarafından katılımcılara ya da sponsor kuruluşa sunulan emeklilik sözleşmelerine aracılık eden veya bunları emeklilik şirketi adına yapan gerçek kişi.
Bireysel Emeklilik Danışma Kurulu
Bireysel emeklilik sistemine ilişkin politikaları belirlemek, bu politikaların gerçekleştirilmesi için alınması gerekli önlemler konusunda önerilerde bulunmak ve mevzuat düzenlemeleri hakkında tavsiye niteliğinde karar almakla görevli danışma kurulu.
Bireysel Emeklilik Hesabı
Emeklilik sözleşmesi çerçevesinde katılımcı ad ve hesabına ödenen katkılar ve bu katkılara ilişkin her türlü getirinin katılımcı bazında izlendiği hesap.
Bireysel Emeklilik Sistemi
Kamu sosyal güvenlik sisteminin tamamlayıcısı olarak, bireylerin emekliliğe yönelik tasarruflarının yatırıma yönlendirilmesi ile emeklilik döneminde ek bir gelir sağlanarak refah düzeylerinin yükseltilmesi, ekonomiye uzun vadeli kaynak yaratarak istihdamın arttırılması ve ekonomik kalkınmaya katkıda bulunulmasını teminen, gönüllü katılıma dayalı ve belirlenmiş katkı esasına göre oluşturulan emeklilik sistemi.
Birikim
Devlet katkısı ve buna ilişkin getiriler hariç, katılımcının bireysel emeklilik hesabında bulunan katkı payı ve getirilerinden oluşan tutar.
Birikimlerin Transferi
İşveren grup emeklilik sözleşmelerinde, hakediş programı kapsamında çalışan tarafından hak kazanılan birikimlerin çalışanın bireysel veya gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmelerine transferi işlemi.
Birikimli Hayat Sigortaları
Sigortalının yaşama olasılığına bağlı olarak ödenen primlerin belirli bir süre sonunda şirketin kar payı teknik esaslarına göre yatırım geliri ile birlikte toplu para veya yıllık gelir almalarına olanak sağlayan birikim priminin alındığı hayat sigortası
Birim Pay Değeri
Fon net varlık değerinin fonun dolaşımdaki pay sayısına bölünmesiyle elde edilen değer.
Blokaj Süresi
Katılımcının, katkı paylarını farklı ödeme araçları ile yapması nedeniyle oluşan şirket giderinin katılımcıya yansıtılmaması için, katılımcının ödemeyi yaptığı tarih ile ilgili tutarın şirket hesabına intikal ettiği tarih arasında geçen süre.
Broker
Sigorta veya reasürans sözleşmesi yaptırmak isteyenleri temsil ederek, bu sözleşmelerin yaptırılacağı şirketlerin seçiminde tamamen tarafsız ve bağımsız davranarak ve teminat almak isteyen kişilerin hak ve menfaatlerini gözeterek sözleşmelerin akdinden önceki hazırlık çalışmalarını yürütmeyi ve gerektiğinde sözleşmelerin uygulanmasında veya tazminatın tahsilinde yardımcı olmayı meslek edinen kişi
Cayma Hakkı
Teklif formunun imzalanmasından ya da mesafeli satışta teklifin onaylanmasından sonraki 60 gün içinde katılımcının sözleşmesinden vazgeçebilmesi durumu.
Dağıtım Kanalı
Bireysel emeklilik ürünlerinin katılımcı adaylarına ulaşmasını sağlayan kişi ve kurumlar. (banka, bireysel direkt satış, kurumsal satış, acente, broker, çağrı merkezi, internet )
Devlet İç Borçlanma Senetleri
Devletin cari yıl bütçe kanununa dayanarak, bütçe açıklarının finansmanı amacıyla çıkarmış olduğu borçlanma senetleri.
Devlet Katkısı
Katılımcı tarafından ödenen katkı paylarının %25’i oranında devlet tarafından katılımcının emeklilik hesabına ödenen tutar.
Devlet Katkısı Hesabı
Devlet katkısı ve getirilerinin izlendiği, katılımcının bireysel emeklilik hesabı kapsamındaki alt hesap.
Devlet Katkısı Limiti
Bir katılımcı için ilgili takvim yılında geçerli brüt asgari ücret toplamının yüzde yirmi beşi kadar olan tutar.
Düzenli Katkı Payı
Emeklilik sözleşmesi hükümlerine göre, katılımcının ya da sponsor kuruluşun teklif formunda belirttiği vadelerde ödemeyi taahhüt ettiği tutar.
Düzensiz ödeme
Vadesi 01.01.2016 ve sonrası olan katkı payı ödemelerine ilişkin olarak vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba emeklilik sözleşmesinde belirlenen vadeye ait katkı payı ödemesinin yapılmaması durumu.
e-BEAS
Bireysel Emeklilik Aracıları Sınavı
Ek Katkı Payı
Katılımcının ya da sponsor kuruluşun emeklilik sözleşmesinde belirtilen düzenli katkı payının üzerinde yaptığı ödemeler.
Ek Sermaye Gereksinmesi
Şirketin yürürlükte olan sözleşmelerinden dolayı ortaya çıkan beklenen gelirlerinin bugünkü değeri ile beklenen giderlerinin bugünkü değeri arasındaki farkın hesaplanması sonucu ortaya çıkan açık.
Elektronik imza (e-imza)
Başka bir elektronik veriye eklenen veya elektronik veriyle mantıksal bağlantısı bulunan, kimlik doğrulama amacıyla kullanılan ve elle atılan imzaya eşdeğer kabul edilmiş elektronik veri.
Emeklilik Bilgi Formu
Katılımcının birikimlerine ilişkin örnek mali projeksiyonlar ile sistemde kalma ve yıllık gelir sigortası dahil emekli olma seçeneklerini içeren, katılımcının varsa diğer emeklilik sözleşmelerinden de emekli olması gerektiğini belirten form.
Emeklilik Gelir Planı
Birikimlerini bireysel emeklilik sistemi içinde kalarak programlı geri ödeme şeklinde almak isteyen katılımcıların plan değişikliği yoluyla dahil olacakları ve emeklilik şirketince oluşturulacak plan.
Emeklilik Nedeniyle Hesap Birleştirme
Birden fazla sözleşmesi olan katılımcılardan emeklilik hakkını kullanmak isteyen katılımcıların emekli olabilmesi için tüm sözleşmelerini tek hesapta toplaması işlemi.
Emeklilik Planı
Katılımcıya sunulan emeklilik yatırım fonlarına, , düzensiz ödemeye, katkı payına, giriş aidatına, yönetim gideri kesintisine, fon toplam gider kesintisine ve planın mesafeli satışta sunulup sunulmayacağına ilişkin teknik esaslar ile emeklilik sözleşmesinin uygulanmasına dair diğer teknik esaslar.
Emeklilik Sözleşmesi
Emeklilik şirketi nezdinde bireysel emeklilik hesabı açılması, hesaba katkı payı ödenmesi, ödenen katkı paylarının tercih edilen fonlarda yatırıma yönlendirilmesi ve hesapta biriken paraların hak sahiplerine ödenmesine ilişkin esas ve usuller ile tarafların bu kapsamdaki diğer hak ve yükümlülüklerini düzenleyen sözleşme.
Emeklilik Şirketi
4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu’na göre kurulan ve bireysel emeklilik sisteminde faaliyet göstermek üzere bu kanun ile ihdas edilen emeklilik branşında ruhsat almış şirket.
Emeklilik Taahhüt Planı
Üyelerine veya çalışanlarına emekliliğe yönelik taahhütte bulunan dernek, vakıf, sandık, tüzel kişiliği haiz meslek kuruluşu veya sair ticaret şirketinin üyeleri veya çalışanları ile vefatları halinde bunların hak sahiplerine, emeklilik, erken ayrılma, vefat veya maluliyet hallerinde yapmayı taahhüt ettiği ödemelere ilişkin esas ve usuller ile teamüllerin bütünü.
Enflasyon Riski
Uzun vadede enflasyon oranının artması sonucu reel getirinin azalması hatta negatif olması riski.
e-plan sistemi
Emeklilik planlarının elektronik ortamda takibi amacıyla, Emeklilik Gözetim Merkezi bünyesinde kurulan Elektronik Plan Tanımlama Sistemi.
Eurobond
İhracı yapan devletin, kendi ülkesi dışında kaynak sağlamak amacıyla, kendi para birimi dışındaki bir döviz cinsinden ve uluslararası bir konsorsiyum aracılığı ile bir banka ve/veya sendikasyon tarafından birden fazla ülkede eşanlı olarak ihraç edilen, genellikle hamiline kayıtlı borçlanma senetleri.
Faaliyet Ruhsatı
Bireysel emeklilik şirketi kurmak için kuruluş izni alan şirketlere faaliyete geçebilmeleri için emeklilik branşında verilen ruhsat.
Fon Dağılmı
Katılımcının, emeklilik planı kapsamında sunulan fonlardan tercih etmiş olduğu fon karması ve bunların kendi içlerindeki dağılımı.
Fon İçtüzüğü
Katılımcı ile şirket, saklayıcı ve portföy yöneticisi arasında fon portföyünün inançlı mülkiyet esaslarına göre saklanmasını ve vekalet akdi hükümlerine göre yönetimini konu alan ve genel işlem şartlarını içeren iltihaki sözleşme.
Fon İşletim Gideri Kesintisi
Fon toplam gider kesintisi içinde yer alan ve fon portföyünün giderlerini karşılamak üzere yapılan, fon net varlık değeri üzerinden yapılan kesinti.
Fon İzahnamesi
Fonun yatırım amaçlarını, politikalarını, hizmetlerini ve ücretlerini belirten ve tüm yatırımcılara verilmesi gereken resmi belge.
Fon Portföy Dağılımı
Portföy yöneticileri tarafından varlık türlerine yatırım yapılan tutarların, fonun toplam net varlığına oranı.
Fon Toplam Gider Kesintisi
Fona ilişkin giderlerin karşılanması için fondan yapılan fon işletim giderine ilişkin kesinti dahil, fon grubu bazında belirtilen azami oranları aşmayacak şekilde fon içtüzüğünde belirlenen oranlar.
Fon Varlıkları / Fon Malvarlığı
Emeklilik şirketi tarafından emeklilik sözleşmesi çerçevesinde alınan ve katılımcılar adına bireysel emeklilik hesaplarında izlenen katkıların, riskin dağıtılması ve inançlı mülkiyet esaslarına göre işletilmesi amacıyla oluşturulan fonun aktiflerinin toplamı.
Fona ilişkin zorunlu giderler
Fonun olağan faaliyetleri çerçevesinde ödenmesi zorunlu olan ve giderin gerçekleştirilmesinden kaçınılması mümkün bulunmayan; tescil ve ilan giderleri, saklama hizmeti giderleri, bağımsız denetim giderleri, Kamuyu Aydınlatma Platformu giderleri, portföy yönetim ücretleri ve fon portföyüne yapılan işlemler için katlanılan aracılık komisyonları ile Müsteşarlıkça zorunlu olduğu belirlenen diğer giderler.
Giriş Aidatı
Katılımcının, bireysel emeklilik sistemine ilk defa katılması sırasında veya farklı bir şirkette ilk defa emeklilik sözleşmesi akdetmesi halinde, katılımcıdan veya sponsor kuruluştan talep edilen, teklifin imzalandığı veya mesafeli satışta teklifin onaylandığı tarihte geçerli aylık brüt asgari ücret tutarının yüzde yetmiş beşini aşmayacak tutar.
Giriş Bilgi Formu
Bireysel emeklilik sisteminin işleyişine ilişkin önemli hususlar hakkında katılımcıya veya sponsor kuruluşa bilgi vermek için hazırlanan ve içeriği Hazine Müsteşarlığınca belirlenmiş olan form.
Gözetime Esas Veri (GEV)
Şirketlerin faaliyetlerinin günlük olarak gözetimi, denetimi, işlem konsolidasyonu, katılımcılara ait bilgilerin saklanması, kamunun ve katılımcıların bilgilendirmesi ile istatistik üretimi ve fonksiyonlarının yürütülmesini teminen şirketler tarafından Emeklilik Gözetim Merkezi’ne (EGM) gönderilen veriler.
Gruba Bağlı Bireysel Emeklilik Sözleşmesi
Grup emeklilik planına bağlı olarak emeklilik şirketi ile katılımcının taraf olarak yer aldığı emeklilik sözleşmesi.
Grup Emeklilik Planı
Gruba bağlı emeklilik sözleşmesinin ve işveren grup emeklilik sözleşmesinin uygulama biçimini belirleyen teknik esaslar.
Hak Kazanma (Hak Ediş) Süresi
Sponsor kuruluş tarafından ödenen katkı payları ile bunların getirilerinin tamamına katılımcı tarafından hak kazanılması için işveren grup emeklilik sözleşmesinde belirlenen süre.
Hesap Bildirim Cetveli
Katılımcılara hesap dönemlerini takip eden on işgünü içinde emeklilik şirketleri tarafından gönderilmesi gereken ve katılımcının hesabı ile ilgili bilgilerin bulunduğu belge.
Hesap Özeti
Birikimlerini bir başka emeklilik şirketine aktarmak, sistemden ayrılmak ya da emekli olmak isteyen katılımcının mevcut emeklilik şirketinden talep edeceği, katılımcının sisteme giriş tarihi, düzenleme tarihi itibariyle aktarım tutarı, süre vb. detaylarını içeren belge.
Hizmet Sunucusu
Üyelerine veya çalışanlarına emekliliğe yönelik taahhütte bulunan dernek, vakıf, sandık, tüzel kişiliği haiz meslek kuruluşu veya sair ticaret şirketi.
İnançlı Mülkiyet Esası
Tasarruf sahiplerinin fonla ilgili muameleleri yapma yetkisini kurucuya fon içtüzüğü vasıtasıyla devretmesi ve kurucunun, fonu bu sözleşme (içtüzük) çerçevesinde ve tasarruf sahiplerinin haklarını koruyarak yönetmek/yönettirmek zorunda olması.
İntifa Hakkı
Başkasına ait bir maldan yararlanma, başkasına ait bir malı kullanma hakkı.
İşveren Grup Emeklilik Sertifikası
Emeklilik şirketi tarafından işveren grup emeklilik sözleşmesi kapsamındaki katılımcılara gönderilen ve grup emeklilik planının genel esasları ile sistemin işleyişine ilişkin temel bilgileri içeren belge.
İşveren Grup Emeklilik Sözleşmesi
Bir istihdam ilişkisine dayalı olarak veya katılımcı lehine bir sponsor kuruluş ile şirket arasında imzalanan ve katılımcı adına sponsor kuruluş tarafından katkı payı ödenen emeklilik sözleşmesi.
Kamuyu Sürekli Bilgilendirme Formu
Emeklilik yatırım fonlarının portföy, yatırım ve yönetimlerine ilişkin belirli bazı bilgilerin bulunduğu, fonla ilgili bilgi almak isteyenlerin sürekli ulaşabilecekleri şekilde hazır bulundurulması gereken form.
Karşılaştırma Ölçütü
Portföy yönetim stratejilerinin uygulanması neticesinde ulaşılmak istenen hedefin objektif olarak tanımlanabilmesi ve fonun bu hedefe ulaşmadaki performansının ölçülebilmesi amacıyla kullanılan ve portföyün performansının kıyaslanmasını sağlayan endeks veya endeksler.
Katılımcı
Emeklilik sözleşmesine göre ad ve hesabına bireysel emeklilik hesabı açılan fiil ehliyetine sahip gerçek kişi.
Katılımcı Ad ve Hesabına Hareket Eden Kişi
Katılımcı adına katkı payı ödeyen kişi.
Katkı Payı
Emeklilik sözleşmesine göre şirkete ödenen tasarrufa yönelik tutar.
Kayda Alma Ücreti
Fon paylarının ilk defa Sermaye Piyasası Kurulu’nca kayda alınması sırasında, avans tutarına karşılık gelen pay sayısının kayda almaya ilişkin Kurul karar tarihindeki birim pay değeri ile çarpılması suretiyle bulunan tutar üzerinden Sermaye Piyasası Kurulu tarafından belirlenen oranda ödenen ücret. (Ayrıca üçer aylık dönemlerde de fonun net varlık değeri üzerinden hesaplanır.)
Kuruluş İzni
Emeklilik şirketi kurabilmek üzere Hazine Müsteşarlığı’na başvurmak suretiyle talep edilen, mevzuatta tanımlanmış yeterlilikleri taşıyan şirketlere Müsteşarlığın bağlı olduğu Bakan veya Bakanlık tarafından verilen izin.
Lehdar
Katılımcının emeklilik sözleşmesi devam ederken vefatı halinde ödemenin yapıldığı, Medeni Kanun hükümleri saklı kalmak kaydıyla, katılımcı tarafından tayin edilen ve kimliği sözleşmede belirtilen kişi veya kişiler. (Sözleşmede lehdar tayin edilmemiş veya lehdar tayini işlemi sonradan iptal edilmişse hak sahibi, katılımcının vefatı halinde kanuni mirasçılarıdır. Katılımcı, sözleşme süresi boyunca lehdarı değiştirebilir veya lehdar tayin etme işlemini iptal edebilir. Lehdar emeklilik sözleşmesinde taraf değildir.)
Mavi Kart
Doğumla Türk vatandaşı olup da çıkma izni almak suretiyle Türk vatandaşlığını kaybedenler ve bunların 5901 sayılı Türk Vatandaşlığı Kanununun 28 inci maddesinde belirtilen altsoylarına verilen ve söz konusu maddede belirtilen haklardan faydalanabileceklerini gösteren resmi belge
Menkul Sermaye İradı
Sahibinin ticari, zirai veya mesleki faaliyeti dışında nakdi sermaye veya para ile temsil edilen değerlerden müteşekkil sermaye dolayısıyla elde ettiği kar payı, faiz, kira ve benzeri iratlar.
Mesafeli Satış
İşveren grup emeklilik sözleşmesi hariç, karşı karşıya gelinmeksizin şirketin İnternet sitesi veya çağrı merkezi yahut şirketçe yetkilendirilen çağrı merkezi aracılığıyla emeklilik sözleşmesi düzenlenmesi.
Muhtemel Birikim
Hazine Müsteşarlığı’nın belirlemiş olduğu getiri oranları kullanılarak oluşturulan, herhangi bir getiri taahhüdü içermeyen, geleceğe yönelik tahmin niteliğinde olan, katılımcıların veya sponsor kuruluşun yatırdıkları katkı paylarının belirli yıllarda ulaşması beklenen parasal büyüklük.
Net Varlık Değeri
Portföy değerine, fon alacaklarının eklenmesi ve fon borçlarının düşülmesi suretiyle bulunan toplam değer.
Ödeme Enstrümanı
Katkı paylarının şirket hesabına gönderilmesinde kullanılan araç ve yöntemler. (Kredi kartı, havale, nakit, çek, posta çeki, otomatik talimatlı ödeme)
Ödeme Periyodu
Katkı payı ödenme sıklığı. (Aylık, üç aylık, altı aylık, yıllık)
Ölüm düzeyi (mortalite) tabloları
Belirli bir nüfus topluluğunun gözlem altında tutulması sonucunda oluşturulan, yaşama ve ölüm istatistiklerine göre elde edilen sonuçlardan, her bir yaşta bir yıl içerisinde hayatta kalacak ve ölecek kişilerin sayısının öngörüldüğü tablolar
Pasif Üye
Emeklilik taahhüt planına göre kendilerine maaş ve/veya gelir bağlanmış olan üyeler veya çalışanlar
Portföy Değeri
Fonun içinde bulunan sermaye piyasası araçları, para piyasası araç ve işlemleri, vadeli işlemler ve opsiyonlar, nakit, döviz, mevduat ile Kurulca uygun görülen diğer varlık ve işlemlerindeki varlıkların Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemelerinde ve portföy yönetim sözleşmelerinde belirlenen esaslar çerçevesinde değerlenmesi neticesinde bulunan değer.
Portföy Yöneticisi
Sermaye Piyasası Kurulu’ndan portföy yöneticiliği yetki belgesi almış ve Kurulca uygun görülen portföy yönetim şirketi.
Portföy Yönetim Sözleşmesi
Portföy yönetim hizmetine ilişkin esasların yer aldığı, Sermaye Piyasası Kurulu’nca onaylanması zorunlu olan, şirket ve portföy yöneticileri arasında yapılan sözleşme.
Portföy Yönetim Şirketi
Özel olarak portföy yöneticiliği faaliyetinde bulunmak üzere sermaye piyasası mevzuatında belirlenen şartları yerine getirerek Sermaye Piyasası Kurulu’ndan yetki belgesi almış anonim şirket.
Portföyün Nisbi Getiri Oranı
Performans dönemi sonu itibarı ile hesaplanan portföy getiri oranının karşılaştırma ölçütünün getiri oranı ile karşılaştırılması sonucu bulunacak pozitif ya da negatif yüzdesel değer.
Programlı Geri Ödeme
Katılımcının yaşı, birikim tutarı, varsa diğer gelir ve giderleri ile ödeme dönemi, ödeme tutarı ve ödeme süresi konularındaki tercihleri dikkate alınarak emeklilik şirketi tarafından sunulan ve katılımcının birikimlerini sistemden ayrılmadan geri çekebildiği emeklilik seçeneği.
Saklayıcı
Emeklilik yatırım fonu portföyündeki varlıkların saklandığı, Sermaye Piyasası Kurulu’nca uygun görülen saklama kuruluşu.
Sermaye Piyasası Kurulu (SPK)
Sermaye piyasasının güven, açıklık ve kararlılık içinde çalışmasını, tasarruf sahiplerinin yani yatırımcıların hak ve yararlarının korunmasını sağlayan, yetkilerini kendi sorumluluğu altında bağımsız olarak kullanan, idari ve mali özerkliğe sahip düzenleyici bir kamu kurumu.
Sermaye Yeterliliği
Sigorta ve reasürans şirketleri ile emeklilik şirketlerinin özsermayelerinin, şirketin mevcut ve potansiyel riskleri nedeniyle oluşabilecek zararlarına karşı bulundurmak zorunda oldukları özsermayeyi karşılama oranı.
Sosyal Güvenlik Kurumu
Temel amacı, Türkiye’de sosyal sigortacılık ilkelerine dayalı, etkin, adil, kolay erişilebilir, aktüeryal ve malî açıdan sürdürülebilir, çağdaş standartlarda sosyal güvenlik sistemini yürütülmesini sağlamak olan, 5502 sayılı yasa ile Sosyal Sigorta Kuruluşlarının (SSK, Emekli Sandığı ve Bağ-Kur) kapatılması ve işlevlerinin devredilmesiyle kurulmuş olan Kurum.
Sosyal Güvenlik Sistemi
Temel olarak hastalık, doğum, iş kazaları, işsizlik, maluliyet, yaşlılık ve ölüm sonucu kazancın durması ya da ciddi miktarlarda azalması sonucu oluşan ekonomik ve sosyal sıkıntılara karşı, kamunun kendi üyelerini korumak için almış olduğu tedbirlerin tamamı.
Sponsor Kuruluş
Bir işveren grup emeklilik sözleşmesine göre katılımcı adına katkı payı ödeyen tüzel kişi.
Stopaj
Katılımcının sistemden ayrılması aşamasında getiri üzerinden yasanın öngördüğü ölçüde yapılan gelir vergisi kesintisi.
Sürekli İş Göremezlik Durumu
Bir iş kazası veya meslek hastalığı sebebiyle yapılan tedavi sonunda sigortalının meslekte kazanma gücünün tamamının veya bir kısmının kaybedilmiş olması hali.
Standart Fon
Emeklilik sözleşmesinin teklif aşamasında fon dağılımı tercihinde bulunmayan katılımcılarının birikimlerinin değerlendirildiği ve portföy sınırlamaları Müsteşarlıkça belirlenen fon.
Şirket Kuruluş Izni
Emeklilik şirketi kurabilmek üzere Hazine Müsteşarlığı’na başvurmak suretiyle talep edilen, mevzuatta tanımlanmış yeterlilikleri taşıyan şirketlere Müsteşarlığın bağlı olduğu Bakan veya Bakanlık tarafından verilen izin.
Takasbank
İstanbul Takas ve Saklama Bankası Anonim Şirketi
Tamamlayıcı Eğitim Programı
Lisansı olan bireysel emeklilik aracılarının meslekî yeterlilik, bilgi ve becerilerinin devamlılığını sağlamak amacıyla Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından düzenlenen eğitimler.
Tanıtım Kartı
Bireysel Emeklilik Aracılığı lisansına sahip olan kişilerin emeklilik şirketi adına bireysel emeklilik aracılığı yapma yetkisini gösteren ve Emeklilik Gözetim Merkezi tarafından düzenlenen belge.
Teklif Formu
Emeklilik planı, plan kapsamında sunulan fonlar, yapılan kesintiler, katkı payı tutarı ile emeklilik sözleşmesinin taraflarına ilişkin bilgileri içeren ve şirket hariç diğer taraflar ile bireysel emeklilik aracısı tarafından imzalanan form.
Teklifin Reddi
Katılımcı veya varsa sponsor kuruluş tarafından imzalanan emeklilik sözleşmesinin yürürlüğe girmesinden önce şirket tarafından kabul edilmemesi durumu.
Temettü
Ortaklıkların dönem içinde elde ettikleri kardan mevcut ortakların pay alma hakkıdır. Söz konusu hak, hisse senedine bağlı “Kar Payı Kuponları” karşılığında ve ayrıca hisse senedi ibrazına gerek kalmaksızın kullandırılır. Borsa’da işlem gören şirketler kar payı dağıtmaları halinde nakit ve/veya hisse senedi şeklinde dağıtılabilir.
Ters repo
Bir menkul kıymetin işlemin başlangıç valöründe alınıp, bitiş valöründe geri satılması (Menkul kıymetin geri satım vaadiyle alımı).
Toplu Para (Emeklilikte)
Katılımcılar tarafından birikimlerinin tamamının veya bir kısmının defaten alınabildiği emeklilik seçeneği.
Yatırıma Yönlenen Toplam Tutar
Katkı paylarından kesintiler yapıldıktan sonra yatırıma yönlendirilen tutar.
Yıllık Gelir Sigortası Sözleşmesi
Toplu veya belirli süreler içinde yapılan primlere karşılık, sigortalının yaşaması halinde hemen veya belli bir süre sonra başlayan, sigortalı, sigorta ettiren veya belirli şartlar dahilinde lehdarlarına ömür boyu veya belirli süreler için düzenli gelir ödenmesinin taahhüt edildiği sözleşme.
Yönetim Gideri Kesintisi
Bireysel emeklilik faaliyetlerinin gerektirdiği giderlerin karşılanması için, emeklilik sözleşmesinde belirtilmek kaydıyla katkı payı ile birikim üzerinden yapılabilecek kesinti.
Yürürlük Tarihi
Emeklilik şirketi tarafından reddedilmediği takdirde, varsa blokaj süresinin tamamlanmasını müteakip, katkı payı olarak yapılan ilk ödemenin şirket hesaplarına nakden intikal ettiği tarih.
